O setor de apostas esportivas vive o que o mercado chama de “Apocalipse das Apostas” .
Desde janeiro de 2025 , a nova regulamentação brasileira (Lei nº 14.790/2023 ) entrou em vigor e mudou completamente as regras.
Agora, só permanece quem segue a lei, e a base é saber quem está apostando.
Sem dados, não há licença.
Sem validação, não há operação.
As plataformas de apostas precisam de estrutura de dados sólida para sobreviver.
É aí que dois conjuntos de dados para apostas permitem validar identidades, bloquear menores e monitorar o comportamento dos usuários.
Esses conjuntos de dados são o que separam uma operação licenciada de uma irregular .
Além disso, a legislação determina o uso obrigatório dos domínios .bet.br , hospedagem no Brasil e compliance técnico certificado.
Em resumo: sem conjuntos de dados, a operação fica fora da lei.
Com a entrada da Portaria SPA/MF nº 1.143/2024 , o Ministério da Fazenda reforçou o que já estava claro:
as plataformas precisam comprovar identificação, rastreabilidade e registro de todas as transações financeiras , sob pena de cassação da licença. Para controlar, portanto, se começa e termina nos dados.
O desafio do KYC (Conheça seu Cliente) nas apostas
O KYC é a espinha dorsal das apostas licenciadas.
Entretanto, muitas plataformas ainda o tratam como uma simples coleta de CPF.
Esse modelo é insuficiente.
Com os conjuntos de dados para apostas , a verificação se torna completa.
O sistema confirma se o CPF é válido, ativo na Receita Federal e se pertence realmente à pessoa cadastrada.
Tudo ocorre em tempo real, com análise biométrica pública e cruzamentos de dados em bases e privadas.
Além disso, tecnologias de reconhecimento facial e detecção de vivacidade reduzem em até 90% as fraudes de identidade, de acordo com o Instituto Brasileiro de Jogo Responsável (IBJR) .
Como mostra o artigo da AllCheck sobre fraudes invisíveis , a validação biométrica é hoje uma das barreiras mais eficazes contra falsificações digitais.
Essas ferramentas também ajudam a detectar múltiplas contas e perfis automatizados (bots) , mantendo o ecossistema limpo e em conformidade com as normas da Lei das Apostas .
Outro benefício direto do KYC com datasets é a redução de custos operacionais .
Com validação automática, o tempo de cadastro cai até 70%, e o índice de erro humano praticamente desaparece.
O resultado é um processo mais seguro, ágil e transparente tanto para o operador quanto para o usuário.
Bloqueio de menores e Jogo Responsável
Um dos pontos mais críticos da lei é a proibição de menores de 18 anos nas apostas.
O artigo 12 da Lei 14.790/2023 determina que o operador deve impedir o cadastro e o pagamento de prêmios a menores.
Os conjuntos de dados para apostas são a única forma eficaz de cumprir essa exigência em escala.
Eles cruzam CPF, dados de nascimento e informações biométricas, bloqueando automaticamente tentativas irregulares.
Com isso, as plataformas garantem conformidade e evitam prejuízos.
Além de proteger juridicamente, esta validação fortalece o conceito de Jogo Responsável , um dos princípios exigidos pelo Ministério da Fazenda .
Operadoras que adotam essas práticas ganham ganhos e confiança de parceiros .
O tema está relacionado diretamente ao artigo do AllCheck sobre conformidade e mudanças práticas , que explica como a padronização técnica é essencial para manter licenças e confiança.
A proteção de menores também evita crises de imagem.
Um único caso de aposta feito por adolescente pode comprometer anos de investimento em marketing e parcerias.
Além disso, os conjuntos de dados podem apresentar tentativas recorrentes de cadastro com dados falsos , identificando fraudes de manipulação etária.
Essa prevenção ativa ajuda a cumprir a lei e demonstra compromisso real com responsabilidade social.
Monitoramento de Lavagem de Dinheiro (PLD)
Além da validação de identidade, a lei obriga as apostas a monitorar movimentações suspeitas .
A Portaria SPA/MF nº 1.143/2024 determina que as transações fora do padrão devem ser reportadas ao COAF em até 24 horas.
Os conjuntos de dados para apostas fazem exatamente isso.
Eles enriquecem os dados financeiros e cruzam volume de apostas, frequência e renda estimada do usuário.
Com essa análise, a plataforma detecta fraudes de lavagem de dinheiro ou financiamento ilícito antes que o problema aumente.
De acordo com a IBJR , as irregularidades mais comuns ocorrem em casas que não conhecem a origem dos fundos dos apostadores.
Com conjuntos de dados integrados, é possível identificar anomalias e agir preventivamente.
Além do monitoramento financeiro, há também o perfilamento de risco contínuo.
Cada jogador é reavaliado periodicamente, garantindo que o compliance permaneça ativo e atualizado, um requisito do artigo 22 da Portaria.
Outro ponto importante é o uso de dados comportamentais no combate ao PLD.
Comportamentos como apostas em valores elevados fora do padrão, variação súbita de IP e movimentação simultânea em múltiplas contas são detectados automaticamente.
Esse nível de vigilância mantém o ambiente seguro e livre de atividades suspeitas.
Risco reputacional e segurança da marca
O impacto das fraudes em bets vai além das multas: atinge a imagem e a confiança do público.
Plataformas envolvidas em escândalos de fraude ou lavagem de dinheiro sofrem bloqueios de marketing, perda de patrocínios e descredenciamento por bancos.
Com datasets para bets, é possível evitar que esse tipo de dano ocorra.
A validação automática e o monitoramento constante reforçam a credibilidade da marca e protegem a reputação junto a investidores e órgãos reguladores.
Além disso, o compliance de dados permite que as plataformas divulguem relatórios de transparência, mostrando publicamente suas boas práticas de validação e prevenção.
Em um mercado que agora exige confiança e rastreabilidade, isso se torna uma vantagem competitiva real.
Compliance e auditoria digital contínua
As apostas licenciadas precisam comprovar cada ação de verificação.
Por isso, os datasets para bets também são usados para registrar logs, auditorias e eventos de validação.
Tudo precisa estar disponível para análise do Ministério da Fazenda e COAF.
A AllCheck oferece uma infraestrutura completa para isso.
Suas APIs permitem integração direta com sistemas de apostas, armazenamento seguro e rastreabilidade total.
Além da automação, a empresa aplica curadoria humana sobre a inteligência artificial.
Essa combinação garante decisões precisas, éticas e auditáveis, o padrão ideal de compliance digital.
Como resultado, as bets que utilizam a AllCheck operam dentro das normas, sem risco de bloqueio ou multas.
A curadoria técnica contínua também garante evolução constante dos datasets, com aprendizado de máquina adaptativo e supervisão humana.
Isso permite detectar novos padrões de fraude conforme o mercado evolui, mantendo a operação sempre à frente da regulamentação.
Opere sua Bet em conformidade total com a AllCheck
O prazo de adequação está em contagem regressiva.
Com os conjuntos de dados para apostas da AllCheck, sua plataforma atende a todas as exigências da Lei 14.790 e mantém a licença ativa.
O AllCheck integra validação de identidade, bloqueio de menores e monitoramento antifraude em um ecossistema de dados.
É segurança jurídica, tecnológica e reputacional para o seu negócio.
Entre em contato com a AllCheck e descubra como operar sua Bet em conformidade total, sem riscos, sem atrasos e com total transparência.
